Открытие счетов: НБУ приводит в соответствие.. Кодификация от БУХГАЛТЕРИИУтверждена постановлением. Правления Национального банка Украиныот 1.
Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Хозяйственным кодексом Украины, Гражданским кодексом Украины, Законами Украины «О Национальном банке Украины», «О банках и банковской деятельности». О предупреждении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем», «О платежных системах и переводе денег в Украине», другими законодательными актами Украины и нормативно- правовыми актами Национального банка Украины (далее — Национальный банк). В пределах применения настоящей Инструкции приведенные ниже термины употребляются в следующем значении. Украине, а также воинские части Черноморского флота Российской Федерации, которые дислоцируются на территории Украины. Украины, а именно: юридические лица, созданные в соответствии с законодательством других стран; физические лица — иностранцы, не имеющие постоянного места жительства на территории Украины и не ограниченные в дееспособности; иностранные государственные органы, международные правительственные и неправительственные организации; другие иностранные субъекты инвестиционной деятельности, которые признаются таковыми в соответствии с законодательством Украины.
Украине), через которых полностью или частично осуществляется предпринимательская деятельность нерезидента на территории Украины. Национального банка на осуществление операций с валютными ценностями. Украины, иностранцы, лица без гражданства, не занимающиеся предпринимательской деятельностью. Украины, имеющие постоянное место жительства за пределами Украины, в том числе временно находящиеся на территории Украины. Украины, иностранцы, лица без гражданства, имеющие постоянное место жительства на территории Украины, в том числе временно находящиеся за границей. Украины, созданные и действующие в соответствии с законодательством иностранного государства.
Украины, осуществляющие свою деятельность на основании законов Украины. Субъекты хозяйствования, нерезиденты- инвесторы, иностранные представительства и физические лица имеют право открывать счета для обеспечения своей хозяйственной деятельности и собственных нужд в любых банках Украины в соответствии с собственным выбором, кроме случаев, если банк не имеет возможности принять на банковское обслуживание или если такой отказ допускается законом либо банковскими правилами. Порядок открытия банками счетов клиентов, использования денежных средств по ним и порядок их закрытия определяются настоящей Инструкцией. Условия открытия счета и особенности его функционирования предусматриваются в договоре, заключаемом между банком и его клиентом, и не должны противоречить требованиям настоящей Инструкции. Порядок проведения операций по счетам клиентов, открытым в национальной и иностранных валютах, регулируется законодательством Украины, в том числе нормативно- правовыми актами Национального банка. Операции по счетам осуществляются с помощью платежных инструментов по формам, установленным банковскими правилами (нормативно- правовыми актами Национального банка, внутренними положениями банка и др.). Банк может отказать клиенту в обслуживании счета в случаях, предусмотренных законодательством Украины и договором.
Национальный банк упростил порядок открытия и обслуживания счетов.
Банки открывают своим клиентам по договору банковского счета текущие счета, по договору банковского вклада — вкладные (депозитные) счета. Операции по этим счетам осуществляются с учетом особенностей, определенных настоящей Инструкцией и соответствующими нормативно- правовыми актами Национального банка, регулирующими осуществление операций с применением платежных карточек. Договор банковского счета и договор банковского вклада заключаются в письменной форме. Письменная форма договора банковского вклада считается соблюденной, если внесение денежной суммы на вкладной (депозитный) счет вкладчика подтверждено договором банковского вклада с выдачей сберегательной книжки или другого документа, соответствующего требованиям, установленным законом, другими нормативно- правовыми актами в сфере банковской деятельности (банковскими правилами) и обычаями делового оборота. Клиенты могут открывать только один текущий счет для формирования уставного фонда (уставного или складочного капитала, паевого или неделимого фонда) субъекта хозяйствования — юридического лица (в национальной и/или иностранной валюте) и один текущий счет (в национальной и/или иностранной валюте) по каждому соглашению совместной (общей) деятельности без создания юридического лица. Юридические лица — нерезиденты могут открывать в банках Украины текущие счета для осуществления инвестиций в национальной и иностранных валютах в порядке, установленном настоящей Инструкцией. При открытии текущего или вкладного (депозитного) счета предпринимателю до получения банком уведомления о взятии счета на учет органом государственной налоговой службы (далее — уведомление)1 операции по этому счету осуществляются только по зачислению денежных средств.
Телефоны ВСП по обслуживанию Юр 1. Контактная информация по Офисам Московского банка Сбербанка России по обслуживанию юридических лиц (по данным на 22.08.2016г.). Время обеденного перерыва. Постановление Правления Национального банка Украины. Предоставление справок о расчетно-кассовом обслуживании клиентов, документов. Прием от физических и юридических лиц наличных денег . Ограничения на операции физических и юридических лиц Национального банка Украины которые были введены в банках Украины.
Уведомление хранится в деле по юридическому оформлению счета. Днем открытия текущего счета клиента считается дата, указанная на заявлении об открытии этого счета в разделе «Отметки банка». Местонахождением (местом жительства) собственника счета — субъекта хозяйствования считается местонахождение (место жительства), указанное в свидетельстве о государственной регистрации. При предъявлении клиентом оригинала этого документа уполномоченный работник банка делает его копию и заверяет ее своей подписью как соответствующую оригиналу, а оригинал документа возвращает клиенту. При наличии у банка мотивированного подозрения в представлении клиентом для открытия счета поддельных документов или содержащих недостоверную информацию, банк уведомляет об этом органы внутренних дел и специально уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга с указанием идентификационных данных клиента и/или паспортных данных лица, представляющего документы на открытие этого счета. Банки обязаны осуществить проверку представленных документов для открытия счетов на соответствие их действующему законодательству, в частности.
К Инструкции по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц . Просим перевести на обслуживание с пакета РКО 1202.09 Бизнес Стандарт Кодовое слово (полное наименование Пакета РКО). НБУ упростил открытие банками счетов для клиентов. Профессиональные цели: Знание инструкций НБУ, работа с физическими и юридическими лицами, работа с ПК международных систем-VISA, MasterCard. Должность: Старший специалист по обслуживанию клиентов. При обслуживании юридических лиц, их обособленных подразделений, индивидуальных предпринимателей банки отказывают им в осуществлении операций, противоречащих порядку, установленному,, и настоящей Инструкции.
Порядку оформления бланка свидетельства о государственной регистрации юридического лица и бланка свидетельства о государственной регистрации физического лица — предпринимателя, утвержденному приказом Государственного комитета Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства от 0. Удостоверительные надписи нотариуса на документах считаются действительными, если они соответствуют формам, утвержденным приказом Министерства юстиции Украины от 1. Эти документы могут быть заверены согласно законодательству страны их выдачи, переведены на украинский язык (кроме документов, изложенных на русском языке) и легализованы в консульском учреждении Украины, или заверены в посольстве соответствующего государства в Украине и легализованы в Министерстве иностранных дел Украины, или заверены путем проставления апостиля, предусмотренного статьей 4 Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов. Копии этих документов должны быть нотариально удостоверены. При открытии текущего счета клиенту в его заявлении уполномоченный работник банка указывает дату открытия и номер счета. На заявлении клиента должны быть указаны подписи одного из руководителей банка или уполномоченного им лица, на которого (которое) согласно внутренним положениям банка возложена обязанность принимать решение об открытии текущих счетов клиентов, а также уполномоченных лиц (лица) банка, которые (которое) в соответствии с внутренними положениями банка осуществляют проверку на достоверность и соответствие действующему законодательству документов и копий документов, представляемых клиентом, а также контролируют правильность присвоения номера счета клиента и его соответствие внутреннему плану счетов банка. Тексты заявления об открытии текущего счета и карточки с образцами подписей (при необходимости) могут быть указаны в договоре банковского счета между банком и клиентом — физическим лицом в произвольной форме, но с сохранением реквизитов, предусмотренных в соответствующих приложениях к настоящей Инструкции.
При открытии физическим лицам текущих счетов с ограниченными режимами их использования банки должны обеспечить этих лиц информацией о режиме использования этих счетов в порядке, установленном внутренними положениями банка. Из документов, которые требуются от клиента при открытии счетов настоящей Инструкцией, формируется дело по юридическому оформлению счета. Банки и их клиенты обязаны соблюдать требования законодательства Украины по вопросам открытия и ведения счетов и настоящей Инструкции.
Идентификация клиентов. Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета. Банки обязаны идентифицировать клиентов, открывающих счета, а также лиц, уполномоченных действовать от их имени, в порядке, установленном законодательством Украины, в том числе нормативно- правовыми актами Национального банка. Счет клиенту открывается только после его идентификации банком. Основанием для идентификации клиента — физического лица, его доверенного лица, а также лица, уполномоченного действовать от имени клиента — юридического лица, являются следующие документы: а) для граждан Украины.
Украине, — паспорт гражданина Украины или временное удостоверение личности гражданина Украины, для малолетних и несовершеннолетних лиц, которым не исполнилось 1. Украины для выезда за границу с отметкой о выезде на постоянное место жительства за границу. Украины для выезда за границу; б) для иностранных граждан. Украине, — паспортный документ с отметкой о наличии разрешения на постоянное проживание. Украине, — паспортный документ; в) для лиц без гражданства.
Украине, — вид на постоянное жительство. Украине, — паспортный документ; г) для беженцев — удостоверение беженца.
Уполномоченный работник банка в присутствии физического лица, открывающего счет, делает копию страницы его паспорта с такой отметкой.